יועץ פיננסי באזור שלכם

שאלו על רישיון כשנדרש, אופן התשלום, זיקה למוצרים וניגודי עניינים. בקשו להבין סיכון, עלויות, נזילות ומיסוי; אין תשואה מובטחת בהשקעה מסוכנת.

שאלו איזה חלק מהעבודה שלו דומה לצורך שלכם, מי יבצע בפועל ומה גבולות השירות. רישיון או תואר חשובים כשנדרשים, אך גם ניסיון רלוונטי ותהליך עבודה ברור.

בקשו להבחין בין מחיר קבוע, שעות, ריטיינר, עמלה והוצאות חיצוניות. סכמו מה כלול, נקודות יציאה ומה דורש אישור נוסף לפני חיוב.

שאלו מי מקבל גישה, באילו מערכות משתמשים, כמה זמן שומרים חומר וכיצד מקבלים אותו בסיום. אל תשלחו מידע רגיש בערוץ שלא סוכם כמתאים.